유사수신행위란?

유사수신행위는 은행·증권사 등 정식 인가를 받지 않은 자가 불특정 다수로부터 투자금·예치금 명목으로 자금을 모집하면서, 원금 보장 또는 고수익을 약속하는 행위를 말합니다. 「유사수신행위의 규제에 관한 법률」(이하 유사수신법)이 이를 명시적으로 금지하고 있습니다.

성립 요건

• 인가·허가·등록 없이 자금을 수신하거나 수신을 약속할 것
• 장래에 원금 이상의 금전을 지급할 것을 약속할 것
• 불특정 다수를 대상으로 할 것 (1인 대상도 반복·계속되면 포함될 수 있음)
• 영업적·반복적 행위일 것

처벌 수위

유사수신행위는 수신 금액과 관여 역할에 따라 처벌 수위가 크게 달라집니다. 수원지방법원에서 재판이 진행되는 동탄 지역 사건의 경우에도 아래 기준이 그대로 적용됩니다.

유형별 가중처벌

대응 방법 — 혐의를 다투는 경우

유사수신행위 여부 자체를 다투는 경우, 아래 쟁점 중 하나 이상을 적극적으로 주장해야 합니다.

대응 방법 — 혐의를 인정하는 경우 (감형 전략)

혐의 사실 자체를 다투기 어려운 경우에는 양형 단계에서 유리한 사정을 최대한 반영하는 전략이 중요합니다.

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   피해 변제 및 합의

   투자자들에게 원금을 반환하거나 합의서를 받아두면 법원 양형에서 긍정적으로 작용합니다. 전원 합의가 어렵다면 일부라도 변제 노력을 보여주는 것이 중요합니다.

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   자수·자진 출석

   수사 전 자수하거나 수사에 적극 협조한 경우 양형 감경 요인이 됩니다. 수원지방검찰청에 사건이 송치되기 전 단계에서 취하는 조치가 결과에 영향을 미칩니다.

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   수신 금액 특경법 기준 이하로 다투기

   반환액·공제액을 정확히 계산해 특경법 적용 기준(5억 원)을 넘지 않음을 주장하면 집행유예 가능성이 열립니다. 회계 자료와 거래 내역을 빠짐없이 준비해야 합니다.

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   초범·생계형 범행 등 개인적 정상 주장

   전과 없음, 가정 내 경제적 어려움, 타인의 권유로 가담한 점 등 개인적 정상을 구체적인 자료와 함께 탄원서·양형자료로 제출합니다.

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   주도적 역할이 아님을 입증

   조직 내에서 단순 실무자·모집자에 불과했음을 구체적인 역할 분담 자료로 증명하면 주범 대비 감형을 받을 수 있습니다.

변호사 조력이 필요한 이유

유사수신행위 사건은 사실관계가 복잡하고, 적용 법률(유사수신법 vs. 특경법)에 따라 처벌 수위가 극적으로 달라지는 구조를 가집니다. 동탄 변호사로서 수원지방법원·수원지방검찰청의 사건 실무 경험을 보유한 법무법인 프런티어가 도움을 드릴 수 있는 이유는 다음과 같습니다.